季度/产品类型 | 甲类产品 | 乙类产品 | 丙类产品 |
第一季度 | 9% | 5.5% | 2.5% |
第二季度 | 6% | 4.6% | 2% |
第三季度 | 4.5% | 3.5% | 1.5% |
①若乙和丙分别是债券和储蓄，则甲产品是保险
②若乙产品是金融债券，则甲产品可能是政府债券
③若丙产品是金融债券，则乙产品可能是企业债券
④三种投资产品的风险由小到大可能是丙＜乙＜甲
①防范和化解系统性金融风险 ②降低小微企业融资成本
③引导金融服务实体经济发展 ④减税降费增强企业活力
①资金借出人通过借出资金获取利息收益
②资金借出人通过入股网贷平台获取收益
③网贷平台提供给借贷双方的服务是商品
④网贷平台提供的服务减少了借贷的风险
①股票投资风险过大不宜作为投资方式
②一般来说投资收益与风险呈正相关
③银行存款应作为投资理财的主要方式
④投资理财应该坚持多元化组合策略
①“破”——推动化解落后和过剩产能，严控“两高一剩”行业授信
②“立”——贷款向制造业、信息技术和科学研究等新动能产业倾斜
③“升”——通过降低制度性交易成本，“提升”商业银行服务效能
④“降”——下调贷款基准利率，降低企业融资成本，助力实体经济
①增强银行的营利能力
②促使银行提高服务品质
③拓宽银行的基础性业务
④推动银行改革向纵深发展
①破—积极推进破除无效低端供给使过剩产能贷款余额稳步下降
②立—加大对绿色环保高端装备领域的支持力度
③降—优化环保降低制度性交易成本助力经济发展
④升—提升服务水平适度上调利率增强揽储能力
①投资方式的收益和风险呈正相关
②储蓄存款收益为零风险
③国债的发行可能会加大政府的财政赤字
④股票价格的波动有很大的不确定性
| 月收入 | 食品支出 | 娱乐支出 | 教育、医疗、旅游支出 | 储蓄支出 | |
| 甲 | 5000 | 750 | 300 | 1300 | 2650 |
| 乙 | 7000 | 1200 | 500 | 1500 | 3800 |
| 丙 | 11000 | 1200 | 1000 | 2000 | 6800 |
不考虑其他因素，从中可以得出的结论有（ ）
①该企业员工收入属于按劳分配 ②三者的恩格尔系数是乙>甲>丙
③储蓄存款适合日常生活待用资金的存储 ④收入是消费的基础和前提
账户类型 | 功能 | 额度 |
Ⅰ类账户 | 即传统上在柜面开设的账户，属于全功能的银行结算账户，安全等级最高，可存取现金、理财、转账、缴费、支付等。 | 不限 |
Ⅱ类账户 | 具备“理财十支付”功能，可以购买理财产品和消费支付 | 单日支付最高不超过1万元，购买理财除外 |
Ⅲ类账户 | 只能进行小费和费支付 | 最高不超过1000元 |
①储蓄存款是居民的一种投资理财渠道
②我国居民的消费意愿和消费能力不强
③存款低增与收入增速放缓有关
④储蓄存款具有灵活方便和安全的特点
①方案一既可以得到优惠又无需支付利息，是一种较为实惠的选择
②方案一比方案二节省了18万元，对于年轻人来说是最好的选择
③方案二比方案一多支付了18.6万元，但增强了家庭10年间的消费能力
④方案二虽然多支付了18.6万元利息，但分散在10年的时间中，压力不会太大
①储户存款的实际收益不断减少
②消费者大幅减少生活必需品的消费
③商业银行吸收存款逐步减少
④证券市场上股票价格下降
①存款储蓄的风险性太高
②互联网理财加速了存款分流
③我国社会保障体系日趋完善
④居民对未来收入预期不乐观
①贷款业务增加，银行利润可能提高
②存款业务增加，为银行其他业务开展奠定基础
③结算业务增加，银行额外收益增加
④银行可贷资金量增加，有利于银行更好地开展业务
①存款利率下降
②生活消费支出量相对上升
③流通中的货币量增加
④存款减少
①储蓄存款风险较高
②居民的投资意识增强
③居民投资方式日趋多样化
④居民的投资回报越来越高
